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女子遇贷款骗局揭秘网络骗局的十大常用诈骗

发布时间:2019-01-21 18:05:10  来源:互联网   阅读:0

女子遇贷款骗局 揭秘络骗局的十大常用诈骗手段

据友爆料,

了解到6月12日讯银行卡里刚刚存入5万元现金,却在瞬间被转走。这样惊心动魄的场景,不只电视剧里才有,黑龙江哈尔滨市市民张红就遇到了类似的事情。张红到底遭遇了怎样的骗局?近日,采访了高新公安分局办理此案的刑侦民警。

女子遇贷款骗局 揭秘络骗局的十大常用诈骗手段

社交软件看到无抵押贷款信息奔赴哈市约见办事人

[女子遇贷款骗局]“最近,我家里着急用钱,正发愁时,在社交软件朋友圈里看到一条无抵押贷款信息。”张红看到的信息大致内容为:急用钱就找我,低息借款,当天下款,手续简便快捷,无需抵押

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,1万到50万均可,有意者可以与社交软件号138368*****联系。

“当时看到这条信息,还给我丈夫看了看,他有些怀疑,可后来与对方社交软件取得联系,得知利息较低,还不用抵押物,自己也不损失什么,就想把这个贷款办下来。”张红说。

就这样,张红与对方通过社交软件联系后,约在哈市和兴路一家招商银行里见面。“第一次在银行见面,我就放松了警惕,那名男子看上去30岁上下。”两人见面后,男子告诉张红,想要办理贷款,除要交付1000元手续费外,还要提供身份证和银行流水单,目的是让银行看到资金往来情况。由于张红没有带身份证,两个人约定过几日在同一地点见面。

新办一张借记卡存5万元瞬间被转账

[女子遇贷款骗局]第二次见面,男子让张红在招商银行开一张借记卡,并开通了银业务。之后告诉张红,回大庆后要向这张银行卡里多次存钱取钱,目的就是制造这个账户的流水信息,金额越大贷款越好办。

当天,张红在办理完借记卡和银业务后,男子借口要登记银行卡信息,将新卡要到自己手里,让张红去复印身份证。等张红复印完身份证回来,男子把银行卡交给张红,再三嘱咐她回大庆后要往借记卡里存钱。

“回到大庆后,我把儿子的复员费5万元存了进去。”张红说,当天她找到一家招商银行,想要存款前也曾心有疑虑,担心那名男子动手脚,所以先存入了100元钱,短信马上进来了存款信息提醒,“以为银行卡在手,试验过没有问题,我就把5万元钱都存到了卡里。”

然而,让张红万万没有想到的是,5万元存入账户成功的短信刚过来,紧接着又进来一条5万元转账成功的短信。张红以为是系统出了故障,赶紧让银行工作人员帮助查看,结果确认刚存入的钱已经被转走。在银行工作人员的提醒下,张红报了警,并到高新公安分局刑侦四队向侦查员讲述了整个案发过程。

民警多次赴哈取证证据确凿零口供定罪

[女子遇贷款骗局]接案后,王刚和侦查员立即赶赴哈市调查,发现张红的5万元钱被转到一张昆仑银行卡上,可该卡的开户人并非本地人,且与银行监控视频里显示的并非同一人。由此判定,嫌疑人是通过购买他人银行卡作案。通过调取大量视频和信息研判,侦查员发现,张红当时复印身份证时,犯罪嫌疑人迅速来到银行内一台公共电脑前操作,将张红新开的借记卡设置了大额转账业务,只要往这张卡里存入大额现金,就会迅速转到设定的银行卡上,这就是张红5万元钱瞬间被转走的原因。

为锁定犯罪嫌疑人真实身份,王刚和办案民警多次前往哈市调查取证,通过收集电子物证、调取银行卡流水对账单、嫌疑人捆绑昆仑银行卡的取款地点监控,进一步分析犯罪嫌疑人活动区域,最终锁定了31岁的牡丹江籍男子李越。就李越被锁定的同时,警方获得消息,李越因涉嫌诈骗已被哈市警方刑拘。王刚立即联系哈市警方,在哈市提审了李越,可李越对诈骗张红一案并不承认,但张红却辨认出李越就是给自己办理贷款的那名男子。

随后,王刚和办案民警对掌握的书面和电子证据进行了细致整理,传给了哈市警方。哈市警方比对信息发现,李越被捕时,身上携带了一张昆仑银行卡,张红的5万元钱就是被转到了这张卡里。

今年4月,哈尔滨市南岗区人民法院审理了此案,法院以零口供给李越定了罪,并返还了受害人张红被骗走的5万元钱。对此,警方提醒市民:骗子的手段不断翻新,让人防不胜防。无论是想贷款还是办信用卡,都要到正规银行进行申请,以免遭受不必要的损失。

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